暗网黑市最爱：虚拟货币是泡沫还是创富神话？

大多数读者都听说过比特币，可以说是目前加密货币市场的主导者。

比特币受到如此多的关注有两个原因：

1

价值“暴涨”；

比特币在 2010 年初价值不到 1 美分，现在它的价值在 4256-5394 美元左右波动。

在澳大利亚，BTC Market 是最大的比特币交易中心。此外，还有 CoinJar、Bitcoin Australia、Coinloft、CoinTree 和 Buyabitcoin 等平台帮助投资者在线交易比特币。通常此类平台收取4%左右的手续费。

去年，另外两家澳大利亚科技初创公司 Bitcoin.com.au 和 Blueshyft 推出了允许通过全球 1,200 家经销商进行场外比特币交易的平台。

在过去的几个月里，许多澳大利亚经纪商也在他们的平台上添加了比特币交易工具。周五，在线外汇和 ECN 经纪商 IC Markets 成为最新一家在其平台上添加比特币交易工具的经纪商。

2

“黑暗传奇属性”；

比特币经常出现在黑客或黑市相关的故事中，因此它的“黑暗属性”在这些故事中被一再渲染。

例如：总部位于东京的全球最大比特币交易平台 Mt.Gox 于 2 月 28 日向东京地方法院申请破产保护，目前已获受理。据悉，在 Mt.Gox 破产的背后，可能有人非法盗取了比特币。

该公司首席执行官在新闻发布会上道歉，称有 85 万个价值数亿美元的比特币丢失，可能被黑客窃取。丢失的比特币包括用户持有的75万比特币和公司持有的10万比特币。

例如：2017年上半年，勒索软件的蔓延对全球互联网造成了巨大的破坏。特别是，一种名为 WannaCry 的病毒导致全球各种服务中断。

据统计，WannaCry 病毒在美国、欧洲、俄罗斯和中国已经感染了超过 300,000 台计算机，并使许多 Windows 系统瘫痪。 Wannacry 背后的赎金递送地址是一个比特币钱包。据悉，这些比特币钱包在 8 月 3 日突然被清空。

另一个例子：比特币已成为暗网黑市交易的“宠儿”。暗网是一种普通用户无法访问的加密网站，只能通过匿名代理工具访问。暗网充斥着武器、毒品等非法交易，是非法犯罪甚至恐怖活动的温床。

事实上，除了比特币之外，还有数百种加密货币。

阅读导航

一、不断增长的加密货币市场

二、加密货币 - 主流还是边缘？

三、明天的加密货币

四、中国：规则破坏者？

五、数字货币市场火爆衍生品骗局：智商与贪婪的对决

一个

日益庞大的加密货币市场

以太坊；

它是一个具有智能合约功能的开源公共区块链平台。提供一个去中心化的虚拟机，通过其专用的加密货币 Ether（也称为“Ether”）来处理点对点合约。目前，以太坊是市值第二高的加密货币，仅次于比特币。

比特币现金

比特币很受欢迎，但是内置区块链的容量太小，每秒只能处理大约七笔交易。人们正在争论如何解决纠纷。

随着围绕比特币未来的想法相互碰撞，交易量增长到无法控制的水平π币会不会和比特币一样，反对派用户推出了一种名为“比特币现金”的新版本比特币。

2017 年 8 月 1 日 20 点 20 分，比特币现金开始挖矿，每个比特币投资者的账户将拥有与比特币数量相等的比特币现金（BCC）。它在几个小时内贬值了近一半，一度从 400 美元的高位跌至接近 220 美元，但在第二天几乎翻了两番。

目前，虽然比特币一度飙升至 4,000 美元的高位，但比特币现金 (BCC) 的价格在过去几天也大幅飙升，现已超过 900 美元的历史高位。在过去的几天里，比特币现金 (BCC) 的价格创下了新的记录，现在已经超过了以太币。

瑞波币 (XRP)，

是Ripple网络的基础货币，可以在整个Ripple网络中流通，总量为1000亿，随着交易量的增加逐渐减少，Ripple由Ripple Labs（原OpenCoin）运营。

长期以来，绝大多数瑞波币都由瑞波实验室持有，其发币系统也饱受诟病。截至 2015 年 1 月，瑞波币仅发行了 1000 亿枚中的 300 多枚。 1亿，其中近200亿来自三位联合创始人。据此推测，Ripple的实际流通量不超过150亿。

莱特币也是一种点对点电子加密货币。

从市值来看，Coinmarketcap网站显示，比特币市值已达696亿美元，高于京东（652亿美元），其次是以太坊，约304 1亿美元；比特币现金（BCC），近 110 亿美元。瑞波币，108 亿美元；而两个月前排名第三的莱特币已经跌至第六，市值约为 25 亿美元。

（点击下图放大）

（截图于 2017 年 8 月 23 日晚上 9:20）

其实，不同的区块链公司有不同的侧重点，发行的加密货币也不同。目前市场上有10多家知名区块链公司，预计未来各种加密货币将层出不穷。

现有的加密货币中有一些非常“有创意”的名字，例如：你可以购买“FedoraCoin”，其标志来自明星贾斯汀·汀布莱克的帽子；购买 CannabisCoin，其符号是大麻；爱狗人士也可以选择狗狗币，此外，从未来币到透明币、恒星币、公证币、星云币、库币……名不虚传。

高盛估计加密货币的总市值约为 1200 亿美元。目前有 800 多种数字加密货币，但市值超过 10 亿美元的数字加密货币只有 9 种，而市值低于 100 万美元的数字加密货币有 400 多种。

两个

加密货币 - 主流还是边缘？

过去几年，与加密货币相关的技术不断发展，其完全匿名和无政府主义的特点不断受到追捧。数字货币可能正在从边缘走向中心。

《纽约时报》此前报道了一系列关于数字货币的采访，在此与大家分享，希望能给读者一定的参考：

Ron Ginn，35 岁，佛罗里达州私人照片分享服务 Text Event Pics 创始人

“我把所有的钱都从股票市场拿出来，投入了 Ripple 和房地产市场。对我来说，就像90年代投资互联网一样，我很看好。我觉得我可以用很少的钱投资 Ripple 赚数百万美元，这是一生一次的机会。金融互联网是大势所趋。而加密货币确实具有改变世界的潜力，它实际上可以提高金融体系的透明度，降低成本，提高运行速度。”

John Guarco，22 岁，现居史坦顿岛，杜克大学应届毕业生

“数字货币是一种非常适合千禧一代的投资产品。这类投资的“入场券”是年轻人买得起，相比中老年投资者，这些金融科技更容易被年轻人理解。”

但在采访中，John Guarco 坚持不透露自己投资的数字货币的名称，害怕成为黑客攻击的目标。

约翰的话指出了当前数字货币市场的一个现象：投资者的年龄相对较小。

与前几代人不同，千禧一代还没有养老金或退休储蓄计划，他们也不信任收取费用的投资基金。拥有不是实物资产的数字资产更容易被接受。目前，年轻人成为中产阶级的传统道路已被高昂的住房成本、债务和不稳定的就业市场所阻碍。加密数字货币不仅被用作对冲未来股市崩盘的工具，而且对于很多人来说，在当前的经济条件下，它是一个更加理性的选择，甚至对于一些人来说，投资数字货币是也是与实现梦想的愿望相关的乌托邦式投资工具。

Sebastian Dinges，33 岁，食品制造公司 Cheeky 的业务总监

Sebastian 在接受采访时提到，他在 2007 年大学毕业后开始了他的第一份工作，从那之后，一旦他有足够的钱，他就会投资股市，而在 2008 年全球金融危机之后不久，他在股市的投资损失惨重。现在，Sebastian 的大部分投资都在加密货币上。

塞巴斯蒂安在采访中提到，根据他对近期政局和经济动荡的观察，传统的投资市场和工具越来越受到质疑。但塞巴斯蒂安强调，如果有一天我的园丁在他们的聊天中提到加密货币，我肯定会毫不犹豫地走开。

Gabe Wax，24 岁，布鲁克林工作室 Rare Book Room

加布在接受采访时说：“现在没有什么是万无一失的，尤其是现在。美国总统是一个不知道经济市场如何运作的人，他任命的人都是三心二意的。这情况让我害怕。2008年全球金融危机发生的时候，我还在读高中，每天都在关注头条。经历了这些之后，我认为投资加密货币是对冲全球金融市场波动的好方法。”

“此外，投资加密货币的收入也对我有益。经济形势有点支持，”加布继续说。“我不喜欢我的钱放在银行储蓄账户里，因为在通货膨胀和低利率的情况下，储蓄正在亏损。这让我感到焦虑，投资加密货币，甚至如果有风险，可以减轻我的焦虑。”

但另一位投资者认为加密货币不会给他带来安全感。 2014 年，当 Mt Gox 凭空损失 700,000 个比特币时，一位名叫 Kolin Burges 的投资者损失惨重。

“

目前，互联网论坛和微博上都有关于这个问题的讨论。事实上，很多人将数字货币视为一种类似于彩票的投资产品。最后可能是空的。但是对于那些在就业、学生贷款或面临破产方面苦苦挣扎的人来说，比如在 2010 年投资比特币，100 美元可以投资一个价值 1 亿美元的梦想。没有。

三个

加密货币的未来

由于比特币是全球认可度和用户基础最高的加密数字资产和数字资产，比特币的发展轨迹在一定程度上也可以代表许多加密数字货币的未来。

比特币的未来取决于两个因素：

其他区块链货币的竞争；

央行的态度。

各国央行的态度可以用一句话来概括：看好区块链，讨厌比特币。所以比特币爱好者千万不要“错觉”。区块链作为底层技术，其优越性已经得到认可，但比特币不能被央行所喜欢。央行的算盘是：基于区块链技术开发自己的虚拟货币。

中国人民银行行长周小川的话很有代表性：

央行认为，科技的发展可能会给未来的支付业务带来很大的变化，央行高度鼓励金融科技的发展。数字货币和区块链等技术将产生难以预测的影响。开发过程中出现的问题需要规范……比特币是一种可交易的资产，不太像支付货币。比如邮票之类的，主要是收藏品……从央行的角度来看，未来的数字货币必须尽最大努力保护私人隐私，在保护隐私和打击违法犯罪活动之间找到平衡点。

澳大利亚储备银行透露，它已经成立了一个专注于区块链技术的内部工作组。

澳大利亚总检察长 Michael Keenan 上周宣布了对 2006 年反洗钱和反恐融资法案的修正案（反洗钱和反恐融资法案 2006）。

根据该修正案，任何未在澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC) 注册的虚拟货币交易机构都是非法机构，非法交易比特币等虚拟货币将面临巨额罚款和监禁。

根据修正案，初犯者将面临最高两年的监禁和最高 105,000 美元的罚款；先前曾受到 AUSTRAC 警告的再犯者将面临最高 4 年的监禁和最高 210,000 美元的罚款；曾被定罪的再次犯罪者将面临最高 7 年的监禁和最高 420,000 美元的罚款。

美国证券交易委员会 (SEC) 拒绝了一项让比特币基金上市的申请，该基金允许小交易者在美国股市投资比特币。

俄罗斯：比特币兑卢布交易者可能被判处四年监禁。

厄瓜多尔：2014 年厄瓜多尔国民议会法案修订现行货币和金融法以禁止比特币和其他去中心化数字货币取决于国民的需求。

中国：2013年，五部委联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，指出比特币不具有法定赔偿和强制性货币属性，不是真正的货币。

四个

中国：规则破坏者？

古往今来，纸币的广泛流通和应用极大地促进了商品的生产和交换。不同的是，虚拟货币的发行不是通过金融机构，而是根据其特定的算法，通过大量计算生成，并利用整个P2P网络中的众多节点形成分布式数据，记录并确认所有交易行为.

以比特币为例：

首先，要获得比特币，你必须配备专业的“挖矿”工具和计算程序，并注册与比特币合作的相关网站。将注册的用户名和密码填入计算程序，然后点击计算开始“挖矿”。当多人同时在线“挖矿”时，随机自动生成的加密数字系统会相应调整难度，维持平均十分钟出块，即“发行”一个比特币。

比特币的数量被永久限制在 2100 万，以防止货币过度膨胀。在比特币诞生的前 4 年，总量为 1050 万。该数据每 4 年自动减半，即第 5 年到第 8 年只允许生成 525 万比特币，以此类推。除了“挖矿”方式，没有“挖矿”能力的非专业人士只能通过相关网站与现有纸币“兑换”比特币，提供类似于虚拟货币的二级市场交易。

中国人在一定程度上善于提高创新，而不是原始创新。这些改进的创新主要体现在商业模式和运营上，通常被理解为打破现有规则。

例如：中国人发明了第一台专业比特币矿机，中国人将免费模式引入比特币交易，中国人率先提供24小时人性化服务……这些创新和服务带动了比特币行业发展，提升全球行业标准。

比特币“挖矿”一开始是亲民的状态，人人都可以用自己的电脑挖矿，显卡是最关键的消耗品。

2013年下半年，专门用来挖比特币的“矿工”出现在市场上，整个比特币世界的算力大涨，个人电脑几乎被淘汰，专业矿工和专业矿池开始出现并逐渐变成了垄断。据央视财经7月10日报道，全球70%的比特币产生于中国，川西高原有很多这样的“矿场”。

调查发现，所谓的“地雷”更像是一个机房。每层楼都密密麻麻地摆满了货架，货架上堆满了铁块。 ，每个铁块其实就是一台矿机。比特币是一种虚拟货币，所以不是在生产线上生产出来的，而是这些功率巨大的电脑，按照设计者预先设计好的流程，玩一个猜数字的游戏，猜对了就可以生成新的比特币。

其他人占了便宜。甚至有消费者在电商做促销时大量购买高端显卡，经过6天挖矿，使用一些“7天无理由退货”的规则退货。

据悉，部分电商自营显卡售后政策由原来的“七日无理由退换货”改为“不支持七日无理由退换货”。

但是采矿真的能让你变得富有吗？

事实上π币会不会和比特币一样，就像任何其他投机市场一样，有些人发了财，但更多的人一无所获，有些人最终选择了放弃。

五个

数字货币市场火爆的衍生品骗局：智商与贪婪的对决

说到比特币就不得不提区块链，区块链可以说是比特币的核心和基础设施。

诞生于比特币的神秘数据处理技术——区块链，几乎被完美地描述了。去中心化、开放、不可篡改、自治。除了文章最多的金融领域，据说区块链技术可以应用于艺术、法律、医疗、房地产、电子商务等领域。人们似乎期待他拯救地球。 .

区块链玩家也成为最前沿的淘金者。他们甚至创造了一种独特的融资方式——硬币众筹。他们模仿IPO，创造了ICO（Initial Coin Offering）。

在ICO趋势中，有一个国家想加入其中。

近日，东欧三个波罗的海国家之一的爱沙尼亚共和国宣布计划以该国名义发起ICO，并推出国家虚拟货币Estcoin。

实际上，ICO的融资模式在国内外仍处于争议状态。乘着区块链的热潮，ICO也火了起来——有成功案例，也有投机骗局。

这是一个没有监管的“地下股票市场”。在这里，只有几百万可以轻松成立，价格可以疯狂涨跌； “伪创业者”编故事，搞白皮书，搞个ICO就可以赚大钱；就连一群智商高的骗子也披上了“区块链外衣”，搞起了庞氏骗局。

即便如此，投资者就像飞蛾扑火，“没有什么能阻止他们”。欲望和金钱就像一个强大的黑洞，任何人都无法逃脱。

业内人士表示，一般来说，一个完整的ICO需要两个步骤，一是用比特币兑换项目代币，二是代币在交易所上市，投资者可以提现交易。这两个步骤充满了“商机”。

目前，在中国国内的ICO信息网站上，有40多个ICO在进行中和即将启动。项目发起人遍布全球，内容包罗万象：房地产金融瑞士资本、区块链彩票kibo、数字版权Decent。相当于这些公司，都可以发布一个产品和一个项目，并使用所谓的“代币”公开募集资金。至于判断项目是否可靠，需要对产品和项目进行审核。然而，大多数人并不关心前端项目的真实性，他们只是沉迷于后端的“投机游戏”。

从这个角度来看，所谓的ICO类似于“股权众筹”，而这个“股权”可以在交易所自由交易。变成了一场将“资金与股市”合二为一的冒险游戏。其中，多方为炒币提供场所和设施。

一篇文章说：

如果你爱一个人，那就推荐他参与ICO投资。交易机制，一夜暴富并非不可能。

如果你讨厌一个人，让他也投资 ICO。面对价格指数在短时间内的涨跌，以及账户内资产价值的变化，有多少人的心能够经受住这样的考验？

这种狂热的气氛已经感染了许多投资者。他们在论坛和兴趣小组中进行了热烈的交流和讨论，参与了项目的众筹，等待代币上线，然后大放异彩。

原本是投资者退出获利的机制，但最终成为投机者的赌博场所。在这个游戏中，背后往往有庄家。

一位业内人士透露，由于新上市代币的“市值”较低，成功成为银行家可能只有几百万。因此，对于炒币，尤其是这种“山寨币”，“赚钱的是庄家，其他投资者只是‘运气’。”

这是博彩公司的市场，他们操纵价格并大幅上涨。坠落，化手为云，覆手为雨。普通股市是规范透明的，但这里像最疯狂的“地下股市”，风险远高于股市。

然而，大多数投资者并不在意，即使他们知道这是一场“风险游戏”，但他们大多抱着这样的心态：只要坐上庄家的快车，就能赚大钱，及时出去就好了。

但是，进入这个市场的每个人都有这样的想法……

在过去的六个月里，区块链和 ICO 已经成为市场上的热门词汇。以太坊、澳航等区块链ICO项目创造的数百甚至数千次创造财富的神话，吸引了众多投资者涌入市场。但这些ICO项目很多可以说是“山寨币”，其实只是海市蜃楼。它们看起来很漂亮，摸起来很热。

一时间，在股市IPO上演的疯狂也在ICO市场上演，部分传销经销商也将此视为拓展版图的绝好机会。

虚拟货币市场的火爆，让传销币浑水摸鱼，也成为了新型网络传销的重要品类。公开资料显示，截至2016年底，中国公安机关共立案查处“虚拟货币”传销150余起，涉及“货币”60余种。

今年6月下旬，全国互联网金融安全技术专家委员会发布的检查公告显示，在国内多个交易平台交易的文创币、盛币、商赢币三种虚拟货币涉嫌涉案传销。

另据报道：张健五行币线下用户多达18万，传销头目宋米秋已被中国警方逮捕； ，超过70,000人被骗；

GCB华晨币，注册会员数十万，涉及数亿元；

EGD网金，50万注册会员，涉案金额109亿；

万福币，注册会员13万，涉及金额20亿元；

暗币，注册会员3万余人，涉及金额15亿元；

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Vicacoin，180万注册会员，涉及金额超过6亿元；

来汇币，注册会员20万，涉及金额超过5亿元；

此外，Discovery Touch Gold Pi、MFC Coin、MBI Game Finance、克拉币、DGC共享币、百川币、Mag Coin、Stellar Coin、Gem Coin宝币、FC赫尔币、Happy Money Network、Ti Kcoin、 BGB Begbang、BBT金币、OFC万维币、马克币、力格币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心等也收到了通知。

按照业内人士的说法，传销币和普通ICO发行的代币不难区分：只要有拉头、分级的薪酬结构，那么传销币无疑就是传销币。

就在上个月，央行货币金银局官网发布了《关于以中国人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》，其中提到：所谓“数字货币”，所谓推动央行发行数字货币，可能涉及传销和诈骗。请广大公众提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。

结束

这是一个新兴市场，也是一个不可预测的领域。

笔者认为，未来加密货币的市场走势可能是两种极端现象的混合：

首先，比特币和以太坊等加密货币现在很少受到监管。

二是这种新型数字载体证书融入传统金融体系。

然而，数字社会仍然需要数字货币。无论是政府发行的还是开源的，在未来十年内，所有资金都可能以数字形式出现。因为人类重视财务隐私，所以会有一种形式的数字黄金。比特币或其他加密货币也恰好可以满足这一需求。

另外，以比特币为例，笔者发现比特币的走势有一个非常突出的特点，就是每次价格上涨，都会一次次下跌，在2011年和2013年。年可以充分证实这一点。

建议投资者可以投资一定数量的资金，在您可接受的损失范围内。根据自己的风险承受能力选择合适的投资产品。比特币是一种高风险的投资产品，投资者应熟悉并警惕风险。

比特币的未来价值可能接近于零或天文数字。

最后，广大投资者也要擦亮眼睛，不要被眼前的短期利益所迷惑，卷入各种传销。

在传销骗局中，一类人被骗入市场，不知道他们买了什么；但你知道，在雪崩中，没有一片雪花是无辜的。